MasterCard и VISA усилят контроль за транзакциями в адрес крипто-компаний

Платёжные компании MasterCard и VISA намерены пересмотреть своё отношение к использованию эмитируемых ими банковских карт для ряда компаний, работающих в сфере Forex, бинарных опционов, криптовалют и ICO. Об этом пишет Finance Magnates со ссылкой на знакомые с ситуацией источники.

Ещё в апреле MasterCard обратила внимание на высокую степень риска при работе с подобными инструментами и установила период оспаривания платежей для них в 540 дней. С похожим объявлением теперь выступила и VISA, которая разослала операторам платежей письмо, где сообщила, что начиная с декабря транзакции, совершаемые в адрес компаний, занятых в вышеназванных индустриях, считаются высокорисковыми.

Первичной цель эмитентов платёжных карт являются компании, осуществляющие свою деятельность из слабо регулируемых юрисдикций. Часть брокеров и бирж уже уведомила своих клиентов о том, что они перестанут принимать депозиты с платёжных карт.

Изменения для карт MasterCard вступают в силу уже в понедельник, а для VISA – в декабре. Операторы платежей приостанавливают отношения с рядом клиентов, пока не найдут жизнеспособную альтернативу, отмечает Finance Magnates.

Регулируемые в соответствии с европейским законодательством брокеры ранее были вынуждены внести значительные изменения в свою операционную деятельность из-за поправок к нормативно-правовой базе. Объявления VISA и MasterCard затрагивают в первую очередь нерегулируемые и оффшорные компании, к числу которых относятся и биржи криптовалют.

Таким образом, клиентам подобных компаний придётся либо использовать банковские переводы без применения карт, либо искать обходные пути, если платёжные операторы откажутся работать с картами.

Ранее ограничения на покупку криптовалют с использованием кредитных карт наложил ряд крупных банков и прочих финансовых учреждений. В январе криптовалютные дебетовые карты эмитента WaveCrest были аннулированы по требованию Visa.